Дмитрий Олегович Арсентьев
Инвестиции в криптовалюту. Все, что нужно знать!
Инвестиционные программы бирж и кошельков
Вы просто покупаете криптовалюту и кладете ее на хранение на биржу или в кошелек, за это вы получаете определенный процент годовых (разный в зависимости от токена). Здесь вы должны понимать, что для основных криптовалют это небольшой процент 5–15 % в среднем на всех платформах, и при волатильности рынка вы вполне можете не получить никакой прибыли за короткий период времени. Кроме того, ваши активы находятся на сторонних платформах, а не в ваших личных кошельках. Конкретный процент прибыли от стекинга зависит от монеты и сайта валидатора.
Сегодня все популярные биржи предлагают стекинг: Binance, Coinbase, Huobi, OKEX. Это выгодно как биржам, так и криптоинвесторам: обе стороны зарабатывают деньги. В то же время проекты PoS давно известны на рынке и уже доказали свою ценность при использовании в ряде монет. При стекинге биржи могут безопасно использовать эти средства в интересах пользователя, получая при этом процент за это и дополнительно участвуя в повышении стабильности сети.
Покупка и хранение токенов биржи. В этом направлении существуют биржи, которые распределяют часть своей прибыли между держателями токена биржи на ваших счетах. Соответственно, чем больше у вас токенов обмена на балансе, тем больше средств вы получите при распределении прибыли на бирже. Вы должны понимать, что для получения существенной прибыли вам необходимо купить большое количество биржевых токенов, следовательно вы вкладываете большую часть своих средств в один финансовый инструмент. Также многие обмены при удержании на Вашем биржевом кошельке токенов биржи начисляют дополнительные бонусы: снижение торговых комиссий и т. д.
Арбитраж криптовалют
Суть арбитража купить криптовалюту на одной бирже чуть дешевле и продать на второй немного дороже. Разница между ценой покупки и продажи (спред) и есть ваша прибыль.
Порядок действий:
• заходим на сайт CoinMarketCap.
• находим необходимую криптовалюту.
• выбираем вкладку «Биржи» и смотрим ценовую разницу валюты на разных биржах.
• выбираем 2 биржи с самой высокой и низкой ценой. Лучше чтобы это были биржи из топ-50, для обеспечения необходимой ликвидности.
• смотрим на разницу между ценами – она должна быть не менее 1 %, только в этом случае арбитраж криптовалют финансово целесообразен.
Недостатки арбитража криптовалют:
1. Время перевода активов с одной биржи на другую может сильно отличаться, в результате цена на криптовалюту может измениться против Вас.
2. Ваш капитал должен быть более 1000$, так как спред на основные криптовалюты у разных бирж очень маленький, для получения прибыли необходимы большие сделки.
3. У каждой биржи свои комиссии на вывод средств, за обработку фиатных платежей. Перед началом каждой сделки изучите все комиссии на главной странице сайта биржи.
4. Низкая ликвидность определенной криптовалюты особенно на небольших и новых биржах, поэтому цена может сильно изменяться на малых промежутках времени и Вам намного тяжелее найти продавцов или покупателей для реализации Вашего актива. Ваша заявка может очень долго висеть в стакане, соответственно и цена может за это время начать играть против Вас.
5. Необходимо покупать торговых ботов, для того, чтобы моментально находить прибыльные сделки. Качественные боты стоят очень дорого.
6. Если Вы занимаетесь арбитражом постоянно переводя активы с одной биржи на другую, возрастает вероятность указать неправильный адрес перевода, что приведет к потере средств.
Примеры:
1. Вы покупаете и продаете на одной бирже
Покупаете 5 ETH за 1000$
Обмениваете на 10000 TRX
TRX продаете за 1020 долларов.
2. Вы покупаете и продаете на разных биржах
Покупаете 10ETH за 2000$
Переводите ETH на вторую биржу
Продаете ETH второй бирже и получаете 2050$
3. Вариант подходит для тех трейдеров, которые имеют несколько криптовалютных депозитов на разных биржах:
У Вас на двух биржах одинаковое количество двух разных криптовалют:
На депозите № 1 у нас есть 500 BCH и 1 ВТС.
На депозите № 2 имеется аналогичная сумма.
На первой бирже покупаем 500 BCH, продавая 1 BTC
На второй продаем 500 BCH, и получаем 1,1 ВТС.
4. Использование торговых ботов для арбитража. Всю работу сделают автоматические боты, Вам лишь нужно проследить за тем, чтобы были средства на всех биржах.
5. Поиск криптовалюты на мало ликвидной бирже и ожидание роста актива. В момент роста определенной валюты из-за ограниченного предложения со стороны продавцов, курс может вырасти более чем в 2 раза, в сравнении с крупными криптовалютными биржами.
Майнинг
Pos майнинг:
Proof of Stake – это относительно новый алгоритм добычи токенов, который позволяет выполнять работу и вычисления без использования дорогого оборудования! Необходимо очень серьезно подходить к выбору проекта для майнинга, так как волатильность криптовалютного рынка очень высокая. Еще одним отрицательным моментом при работе с PoS монетами является достаточно высокий порог входа, либо низкий процент прибыли (1 % в год в сравнении с волатильностью рынка не несет в себе никакого смысла).
Если вы приняли решение работать самостоятельно, то порядок действий следующий:
1. Купить монеты на бирже;
2. Скачать кошелек на компьютер;
3. Синхронизировать кошелек;
4. Отправить средства на локальный кошелек (ПК);
5. Хранить монеты на своем счете и получать пропорциональное вознаграждение.
Лучшие монеты для pos майнинга постоянно разбираются в различных обзорах.
Для примера можете обратить внимание на следующий список:
Обратите внимание: с какой ликвидностью торгуется токен и на каких биржах. Иначе Вы можете не продать токены по рыночной цене и вся актуальность майнинга сведется к нулю.
PoW майнинг:
Proof of Work (с английского переводится как “доказательство работы”) – это алгоритм, который требует совершать работу (найти решение) для того, чтобы вносить информацию об операциях в блокчейн. Основным недостаткам данного вида является необходимость покупки дорогостоящего оборудования для майнинга. Поэтому тот, у кого оборудование обладает наибольшей мощностью (скоростью вычислений) находится в заранее выгодном положении.
На данный момент все основные криптовалюты майнят большие фермы, поэтому для отдельного пользователя это низкорентабельный вид инвестиций. Если хотите получить прибыль, Вам необходимо постоянно искать токены, которые не входят в ТОП Coinmarketcap, но сам проект является очень перспективным и многообещающим.
В среднем окупаемость майнинга в 2020 году для разных криптовалют и на разном оборудовании составляет от 1,5–3 лет, с учетом расходов за электроэнергию.
Вам необходимо для себя решить, готовы ли Вы ждать окупаемости Ваших инвестиций в течение 2–5 лет? Тем более что рынок все еще волатилен и могут появиться аналоги криптовалюты, которую Вы майните, с гораздо более серьезными партнерами, инвесторами и перспективами, соответственно курс выбранной Вами криптовалюты может просесть еще больше.
Cloud Mining:
Cloud Mining – это процесс майнинга криптовалюты с использованием удаленного центра обработки данных, с общей вычислительной мощностью. Основное преимущество данного вида майнинга – экономия Вашего времени – вы не покупаете себе оборудование, не занимаетесь вопросом его размещения, не платите за электроэнергию, а просто платите фиксированную сумму за пользование чужими видеокартами или процессорами.
Основным моментом, на который следует обратить внимание, является правильный поиск проектов, которые предоставляют данную услугу, так как Ваши средства находятся на сторонних сервисах. Внимательно относитесь к выбору платформы для майнинга.
Отличия облачного майнинга:
1. экономия времени,
2. нет необходимости в покупке дорогостоящего оборудования, аренде помещений,
3. нет платежей за электроэнергию,
4. Вам не нужно постоянно отслеживать работу оборудования,
5. возможность одновременного майнинга разных криптовалют,
6. сервис достаточно просто настроить и отслеживать.
Выбор сервиса облачного майнинга:
• Команда. Наличие профилей членов команды в социальных сетях.
• Репутация. Наличие хороших отзывов клиентов и экспертов.
• Местонахождение. Наличие физического адреса.
• Время работы, не менее 2-х лет.
• Насколько хорошо настроена зашита сайта от хакерских атак.
• Возможность добывать разную криптовалюту, а не только Биткоин.
• Ограничения на вывод средств, минимальная сумма вывода, время вывода активов.
Полезные ресурсы:
