Дмитрий Олегович Арсентьев
Мир инвестиций. Все, что нужно знать
Инвестиции в МФК
Микрофинансовые компании предлагают не только кредиты, но и предоставляют возможность для инвестиций. Если ранее все МФО имели право привлекать инвестиции физических лиц (не акционеров / участников МФО), то теперь это разрешено только МФК.
Преимущества: процентная ставка больше чем в банках.
Недостатки:
крупная минимальная сумма инвестирования ( 1,5 миллиона ) и необходимость уплаты налога (13%),
нет системы страхования инвестиций,
акционеры могут вкладывать любые суммы, но рискуют всем своим капиталом.
У меня нет личного опыта инвестирования в подобные заведения, так как, на мой взгляд, риски слишком велики, а теоритический доход им не равнозначен.
Венчурные инвестиции
Это вложение средств в молодые компании, в обмен на долю в их капитале. В основном это инновационные высокотехнологичные компании.
Недостатки: деньги инвестируются без возврата, в случае если проект не выходит на рынок.
Преимущества: если проект будет успешным, Вы можете получить значительную прибыль.
Данный вид только для опытных инвесторов, так как необходимо умение анализировать данный рынок, а главное, значительно возрастает риск инвестирования.
http://www.rvca.ru/rus/, здесь можно найти участников членов РАВИ, ознакомиться с отчетами, посмотреть в какие сферы предлагают инвестировать Фонды. Можете ознакомиться с докладом DSIGHT за 2020 год.
Если располагаете небольшим капиталом – данные инвестиции вполне могут занять свою нишу в вашем финансовом портфеле, главное иметь свою стратегию, о которой поговорим чуть позже.
Почему?
Венчурные проекты могут принести десятки процентов прибыли, что является важным условием роста дохода, так как 5% от 1000 или 10000 рублей начального капитала никоим образом не скажутся на заработке от инвестиций.
Какие сферы наиболее привлекательны? с моей точки зрения:
Медицина и здоровье ( в том числе биотехнологии ),
Искусственный интеллект,
Роботизация,
Каннабис ( как не странно звучит ),
Умные города, IT технологии,
Игровой бизнес, Спортивная тематика,
Онлайн – ритейл, сетевики, выходящие на IPO,
3D –печать,
Питание (готовая еда и полуфабрикаты) через интернет,
Криптовалюта.
Изнанка инвестиций в пиф и etf. Как не стать полным банкротом?
Сегодня хочу поделиться своим опытом инвестиций:
В 2017 году вложил относительно небольшую сумму в 2 ПИФА разных управляющих компаний: СБЕРБАНК УК и ВТБ
Рентабельность инвестиций с ПИФа акций составила 30%, если рассматривать 1 год.
Рентабельность второго ПИФа золото составила 0%!
Обе УК созданы крупными банками и довольно давно представлены на рынке.
Что мне не понравилось?
1.) ПИФ золото в течение 2-х лет практически ничего не прибавил в цене. И у меня возникает закономерный вопрос – чем занимается управляющий?
УК инвестировала все деньги инвесторов в ETF, который специализируется на золоте и просто ждала?
С тем же успехом можно создать финансовую пирамиду и получать деньги за ввод и вывод активов (утрированно конечно).
Если управляющий не занимается дей – трейдингом (т.е. постоянно не торгует), для того, чтобы обезопасить средства инвесторов, страхуясь фьючерсными инструментами. Почему не изменить стратегию, добавив в "корзину" все драгоценные металлы???
2.) Очень низкая ликвидность. Чтобы вывести деньги нужно подать заявку, которую рассматривают в течение 3 дней, следовательно если цена актива падает в этот промежуток времени, вы не получите тех средств на которые рассчитывали.
ПИФ не может быстро продать активы, поэтому он оказывается заложником медвежьего рынка.
3 реальных способа заработать в ПИФ:
Думаю многие люди, принимая решения о вложении собственных средств в ПИФ, задаются вопросом – как повысить рентабельность инвестиций, какой фонд самый лучший? и прочее
1. Анализируйте мировые новости, следите за макроэкономической ситуацией.
Если наблюдается рост определенного сектора экономики, к примеру – рост цен на нефть, после того как страны ОПЕК + пришли к соглашению, можно перевести часть активов в фонд, который специализируется на нефти.
2. Фиксируйте часть прибыли, если цена пая увеличилась на 20% (или больше в зависимости от Вашей стратегии), либо, наоборот, когда цена пая упала на 20%, докупайте.
Это не правило, а рекомендация. Обращайте внимание на экономическую ситуацию в данной отрасли, если спад продолжается – выход в деньги или перевод средств в другую УК (Фонд).
3. При выборе фонда, обратите внимание на те, которые лидируют в этом году по доходности, но в предыдущие годы не показывали такой рост.
Не выбирайте самые доходные ПИФы, которые рекламируют все СМИ, не выбирайте ПИФ только по доходности – так рынок не обыграть!
Анализируйте, входит ли ПИФ в ТОП общего рейтинга всех фондов, обыгрывает ли целевой индекс, обыгрывает ли аналогичные ПИФ других УК.
В отличие от ETF, где Вы можете продать активы сразу, в ПИФ Вы подаете заявку на погашение, после чего паи могут быть погашены в течение 3 – х дней, следовательно, цена может отличаться от той, по которой Вы создали заявку. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ – операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня.
Если прогнозируете рост определенного сектора экономики, Вы можете обменять паи фонда на другой ПИФ, активы которого представлены данным сектором экономики.
Мой опыт инвестиций в ПИФы в целом удачный за более чем 2 года ПИФ акций принес практически 80% прибыли.
На что обратить свое внимание?
Какой сейчас цикл, куда смотрят инвестора – нефть, металлы, валюта, онлайн ритейл?
Откройте ИИС.
Какой сектор экономики в данный момент в тренде, какие отрасли наиболее перспективны,
Средняя доходность ПИФ не учитывает экстремумы, смотрите графики.
Выводите часть средств или переводите, если получили определенный размер прибыли.
Переоценка инструментов при смене тренда, снижении прибыли.
80% фондов выбирают по доходности – скорее всего рынок, таким образом, не обыграть.
Выбор на основе доходности 1 года увеличивает риски во много раз.
Кто управляющий, положительная ли у него динамика торговли, какими средствами управляет фонд. Чем ниже комиссии, тем умнее управляющий.
Выбирайте Фонд, который находится в ТОП-10 как минимум 5 лет, так как прибыль в 100% за 2 года, говорит о сильно агрессивной стратегии.
Вывод средств происходит в течение 10 дней после одобрения заявки на вывод.
При закрытии фонда деньги пайщикам выплачиваются в последнюю очередь.
Обмен паями очень прост, не имеет комиссии.
Выбирайте паевые фонды, которые имеют положительную динамику активов от недели к неделе.
HYIP. Высокодоходные инвестиционные программы
99% это пирамида, не компания, а сайт с легендой.
Обычно данные проекты являются финансовыми пирамидами, выплачивающими огромные проценты за счёт новых поступлений и привлечения большого количества участников.
Бывают
1) низкодоходные: прибыль до 15% в месяц, работают в течение 1 – 2 года,
2) среднедоходные: прибыль 15-30% в месяц, работают в течение 6 – 12 месяцев,
3) высокодоходные: прибыль 50-100% в месяц, работают в течение 1 день – 1месяц.
Вы можете получить прибыль, только если находитесь в первой волне вкладчиков, либо если Вы привлекаете новых пользователей.
Когда надо задуматься о выводе денег:
Уменьшается количество вкладчиков,
Смена дизайна и функционала сайта проекта,
Массовая реклама, акции и бонусы,
Задержка в выплатах,
Негативные отзывы о проекте на форуме,
Появляются ли лица руководителей в социальных сетях проекта и SKYPE,
Появляется ажиотажный спрос с целью спекуляций,
Плохие новости в мониторе ХАЙП, эффект толпы, действует в полный рост,
Если самые высокодоходные пирамиды предлагают третий, 4, … круг сбора средств, а количество вкладчиков уменьшается,
Вообще не участвуйте в проектах, которые предлагают многоуровневую реферальную программу.
Мой опыт:
Вложился в крайнюю волну вкладчиков, проект почти сразу закрылся, потеряв полностью депозит.
В рамках криптовалютных проектов, повелся на многоуровневые ХАЙП, так как у них самая большая рекламная компания в Ю-туб, было это в аккурат перед падением 2018, из – за чего зафиксировал убыток в размере 2/3 депозита.
Основную прибыль получают те, кто привлекает новых пользователей и админы, так как только они знают, когда закроется проект. Иногда, я думаю подсказывают и основным реферам, чтобы у них не появлялся осадочек.
В качестве рекомендаций:
Изучайте хайп – монитор,
Помните – отзывы могут быть куплены,
При агрессивных стратегиях, возраст жизни проекта 2 – 3 дня, владельцам нужно отбить вложенные средства на раскрутку
Админы часто прекращают вывод средств, однако оставляют возможность для пополнения,
Не сомневайтесь и не думайте, что у Вас есть возможность перехитрить админа.
Рискуйте одной суммой, а деньги на вывод.
Биржи долей и краудфандинг
Краудфандинг – это способ привлечь средства на стартап или бизнес от широкого круга микроинвесторов с помощью интернет – ресурсов.
Деньги можно взять в долг, обменять на долю будущей прибыли или получить безвозмездно.
Деньги инвестируют другие люди или компании.
Если Вы начинаете свой проект – вполне можете воспользоваться данным инструментом для сбора средств и развития своего проекта. И наоборот, если Вы хотите стать инвестором, то Вам необходимо обладать определенными знаниями в этой области, либо привлечь специалистов по данному направлению.
Сейчас краудфандинг перспективное направление, если подходить к нему "с головой", но Вы должны понимать, что можете получить большую прибыль, а можете вложиться в убыточный проект, который не выйдет на рынок.
Расскажу о платформах, которые заслуживают внимания:
https://republic.co/ – нацелена на стартапы, игры, недвижимость.
https://boomstarter.ru/ – русская платформа,
https://investor.potok.digital/ – напоминает банк, только в качестве банкира ВЫ!
https://www.angellist.com/ – наиболее серьезная платформа для инвестиций.
https://www.crowdfunder – сбор средств для вашей компании.
Мне больше нравятся инвестиции в IPO, но краудфандинг отрасль, развивающаяся семимильными шагами, поэтому определенно стоит взять часть портфеля из проектов, которые представлены на данных платформах.
