Сергей Ситарис
Как Иван-дурак на рынок ходил
"За деньги нельзя купить одного – бедности. Тут нужно обратиться к помощи фондовой биржи."
(Роберт Орбен)
Как Иван-дурак на рынок ходил
Всё просто только с героями мелодрам. Там, всё понятно уже с первых кадров, кто хороший, кто плохой: если герой положительный, то он и красив, и умён, и благороден, и высокое искусство ценит и, хотя бы одного ребёнка вынес из огня. А если отрицательный, то уже сразу по роже видно, что и пьёт, и жену бьёт, и работать паразит не хочет, и гадит в общественных местах, и на уме одни мерзости. Про искусство и говорить нечего. Ещё Маяковский сказал про таких:
«…Дуб дремучий в блузной сини!
Он в искусстве смыслит столько ж,
Сколько свиньи в апельсине».
Из всех искусств он знает только канал ТНТ и домино.
В жизни же и на бирже, как её отражении, всё непросто, однозначных ответов нет. Сплошь и рядом приходится решать ребусы. И один из первых:
– А стоит ли, вообще соваться в эту бурную реку? С её водоворотами, порогами и бешеным течением? Ведь можно нахлебаться грязной воды, разбиться об острые камни, а то и вообще пойти ко дну, врагам и рыбам на радость.
И тут мы сталкиваемся с двумя парадоксами.
Парадокс 1: Очень много умных, образованных, весьма компетентных в своей области людей, считают, что раз они кандидатскую или докторскую защитили, или дослужились до замминистра какой-нибудь промышленности, то уж в области инвестиций и спекуляций они как-нибудь разберутся и будут не менее успешны. Только на минутку отвлекутся от своих дел, чтобы сделать распоряжения насчёт инвестиций, которые рынок только и ждёт, затаив дыхание и уже ладошки приготовил для аплодисментов. А когда устанет рукоплескать, конечно же, оценит по достоинству и осыплет золотым дождём.
Однако, со слезами на глазах, вынужден огорчить этих уважаемых господ. Несмотря на все их учёные степени и протёртые до дыр, за постижением знаний, штаны, они в этой области смыслят не больше, чем вышеупомянутый «дуб дремучий», или «свиньи в апельсине». Чтобы успешно сыграть в этой пьесе, нужно хорошо выучить свою роль, постичь замысел автора и посетить не одну репетицию. А иначе, образно говоря, можно получить гнилым помидором в аристократическое лицо, а необразно – просто потерять свои деньги. Тут нужны специфические знания и умения, основанные на длительном опыте наблюдения за рынком. Опыт не заменит ничто, никакие научные достижения и никакая логика. В кунг-фу и других восточных единоборствах есть стиль «Пьяный кулак» или «Стиль пьяницы», когда бойца кидает из стороны в сторону, как сильно пьяного, и невозможно просчитать его действия и направление следующего удара. Примерно также зачастую ведёт себя рынок. И информацию он толкует так, как ему заблагорассудится, что мы постоянно и наблюдаем. Казалось бы, вышли плохие отчётности американских компаний и, согласно здравого смысла, котировки должны идти вниз, а они растут. Оказывается, инвесторы решили, что, раз всё так плохо, то ФРС не сможет остановить программу количественного смягчения и рынки и дальше будут получать допинг в виде притока ликвидности. То есть всё хорошо, потому что всё плохо.
Абсурд, которого много на финансовых рынках и который не поможет понять ни одна кандидатская. Как захотят инвесторы истолковать талмуд рынка в другой раз – никто не знает.
« Умом Россию не понять,
Аршином общим не измерить…»
То же, что Тютчев сказал когда-то о России, можно сказать и о современной экономике с её дисбалансами и отрицательными процентными ставками. Ни умом её не понять, ни адекватность не измерить, будь ты хоть профессор, хоть слесарь…
Парадокс 2. На один и тот же вопрос можно давать диаметрально противоположные ответы и в обоих случаях ты будешь прав.
Поясню на примере отношения к трейдингу:
Стоит ли в молодые годы отдаваться ему всецело и фанатично?
Вариант ответа 1. Не-а! Ни в коем случае. Лучше получить любую профессию, например, машиниста экскаватора и, если вы будете тратить на её освоение пятую-десятую часть усилий, от того, что вы потратите на трейдинг, то будете лучшим экскаваторщиком не только в родном колхозе, но и в районе. При этом – свежий воздух, гарантированно много тысяч каждый месяц в замасленную лапу и все окрестные доярки, с румянцем во всю щёку и пышными грудями, будут ваши.
Что касаемо трейдинга, то лицо у вас будет бледное, чуть перекошенное от внутренних переживаний, сомнений и обманутых ожиданий, глаза вылезут из орбит от постоянного слежения за котировками и будут слезиться, как у 90-летнего старика, руки будут трястись от нервного истощения, а от постоянного ёрзания на заднице радостно проснётся геморрой. Я уж не говорю о простате. И когда вы заработаете много денег (вы – это от силы 5% от вступивших на этот путь сказочного обогащения), то и уходить их будет много и на лечение хронических болезней, и на Тангкат Али платинум (чтобы ваш «посох Али» хоть чутка ожил), и на собственно объект, в который вы этот посох будете вставлять (слишком скверно вы будете выглядеть, чтобы без денег вам давать), а экскаваторщик будет гонять доярок по сеновалу бесплатно и пить молоко на халяву.
Тратя время на трейдинг в годы становления личности, вы не осваиваете никакого ремесла, не приобретаете полезных профессиональных и жизненных навыков, не расширяете кругозора от общения с разными людьми в процессе работы, командировок, обучения и тренингов, не видите, как работает предприятие, по каким законам оно живёт, как оно управляется, как вообще организуется и работает реальный бизнес, как люди делают на нём карьеру. Короче много чему не учитесь и много чего не видите, а сидите и целый день дрочите клавиатуру.
Итак, спрашиваю ещё раз. Стоит ли в молодые годы отдаваться трейдингу всецело и фанатично?
Вариант ответа 2. Конечно!
– Однозначно! – как говорит лидер ЛДПР. Чем раньше вы начнёте осваивать принципы управления капиталом, тем раньше станете финансово независимым, обеспечите себе безбедную старость и лет этак в сорок можете забить на работу и отправиться путешествовать по миру или заняться творчеством. Как сказал восточный поэт и философ Саади: «Первую треть жизни я посвятил обучению, вторую путешествиям и познанию мира, а третью – созерцанию и творчеству». Это высказывание очень точно отражает смену приоритетов человека по мере взросления. Приобретённые основы экономического мышления помогут вам сделать правильный выбор вида деятельности и получить от неё максимальную отдачу. Вы с самого начала жизненного пути будете грамотно и эффективно управлять деньгами и избежите множества ошибок, присущих экономически неграмотным балбесам – вашим сверстникам. Вы отправитесь в путь не как большинство молодых людей в одиночку, а вдвоём. Вы и ваш капитал.
Сначала вы будете молодой, энергичный и ржать каждые пять минут, как конь, без причины, а просто от избытка сил и здоровья, а капитал ваш маленький, дряхлый и болезненный, будет чихать и пукать, поминутно падая на колени. Но не бросайте его. Спустя годы баланс сил поменяется – сморкаться и попёрдывать уже будете вы, не будете так энергичны и бодры, как раньше, но всегда сможете опереться на своего друга – капитал, который станет жирным, гладким и с золотой цепочкой на пузе.
Вы будете отдыхать, посещая театры с мадам, прогуливаясь по картинным галереям с леди или валяясь на экзотических пляжах в тени араукарий с мисс Венесуэла, а работать уже будет он. Тот же ваш сверстник, что отправится в путь один, будет с годами терять силы и энергию, зарабатывать меньше, уставать больше, а поддержать его будет некому. В итоге – нищая старость, постоянная тревога о завтрашнем дне, ибо, как показывают последние события, надеяться на достойную пенсию может только сильно больной на голову человек. Я уж не говорю о том, что помогать государство скоро станет лет этак с 70. А до этого, весело, как в цирковой репризе «Бревно» Никулина и Шуйдина, неси бревно и никого не волнует, есть у тебя силы и здоровье или нет. Это, если ещё имеется работа, а нет – потихоньку загибайся от голода и болезней и старайся не вонять. Экономический склад ума – мощное оружие, гигантское преимущество в жизни. Много высокопоставленных чиновников и менеджеров, гребут деньги даже не лопатой, а ковшом карьерного экскаватора, но ума им дать не могут и спускают охотно и быстро, как трусишки девчонок из эскорта.
Почему мы самостоятельно начинаем заниматься управлением своими финансами? Потому что реальная инфляция, как правило, выше официальной и выше доходности банковских депозитов, а значит заработанное потом, кровью, унижениями, постоянным насилием над собой потихоньку утекает у нас на глазах и наблюдать это невыносимо. А если ещё и девальвация?
А значит, занимаемся своими деньгами сами (что абсолютно верно, никаким ПИФам и управляющим доверять свои деньги нельзя) и исход наших действий один из трёх:
Первый, самый распространённый – сливаем депозит в течение полугода-года торговли и, с чувством выполненного долга, говорим себе: «Гори оно огнём – это не моё». После этого на любое предложение кого-либо выйти на фондовый рынок или на Форекс, вам хочется сразу сильно дать ему в морду. То есть, выработан иммунитет на всю жизнь.
Второй, вы худо-бедно торгуете на интуиции, делаете первый год 20% и заслуженно гордитесь собой – доходность банковского депозита превышена, время убито не зря. Второй год, уже с большей суммой, подключили теханализ, замесили его в облаке Ишимоку, сдобрили числами Фиббоначи и получили 40% годовых. При ходьбе уже чуть приссыкиваете, что вы такой крутой и начинаете подумывать о том, что нужно бы засесть за книгу, да и вообще поучить молодёжь, передать опыт, так сказать. В конце концов, вы заслужили своим трудом толику славы и хотя бы один восторженный взгляд какой-нибудь симпатяшки, что слушает вас в первом ряду, открыв рот. Однако на третий год то ли вы не поняли рынок, то ли он не понял вас, но факт остаётся фактом – по итогу трёх лет вы не в нуле, а в глубоком минусе и не только по деньгам. Как оценить потерянное впустую время, отнятое у семьи, когда вместо того, чтобы почитать книжку ребёнку, вы изучали осцилляторы, а вместо того, чтобы отдохнуть с корешами на рыбалке – постигали индикаторы. Я уж не говорю о том, насколько вы обокрали себя в морально-этическом плане. Культурное общество не понимает ваших слов про волатильность и консолидацию, а вас приводят в замешательство фамилии Гоголь и Достоевский. Вроде что-то знакомое из детства, но не вспомнить – всё вытеснили контанго и бэквордация. Ещё печальней, если крах наступит после пяти лет упорного создания капитала. Разочарование будет ещё горше. Долгие годы идти к цели и оказаться снова у разбитого корыта. Подняться может сил не хватить и годы, потраченные на ветер, не вернуть. Время (читай жизнь) имеет конечный срок для нас, а значит распорядиться им нужно как-то порациональнее. Как в песне Булановой:
«А дни летят, летят года.
Как птицы улетают.
Но птицы возвращаются,
А годы не вернутся никогда» (Г. Заренкова)
Третий. Получается у тех самых 5%, а большие деньги у единиц. Управление рисками, управление капиталом, интуиция, психология, умение наблюдать, анализировать, обуздывать эмоции, делать правильные выводы, фильтровать информацию и ещё много чего позволяют им от года к году иметь СТАБИЛЬНЫЕ результаты. Это ОЧЕНЬ трудно. Редко у кого получается. Многие выигрывают конкурсы ЛЧИ, но не знаю ни одного, кто повторяет успех со стабильным результатом.
Сам я впервые зашёл в рынок летом 2008 года, аккурат накануне начала катастрофического практически безоткатного падения. Зашёл молодым, здоровым, полным энтузиазма с уверенностью, что совсем скоро Сорос будет бегать за мной, как мадам Грицацуева за Бендером, и просить взять его миллиарды в управление, а я буду лениво отпихивать его концом элитной дубовой трости, инкрустированной золотом и драгоценными камнями.
Первая моя сделка была удачной (дуракам и новичкам везёт) – на свои кровные 40 тысяч рублей я купил акции компании, в которой на тот момент работал, не покладая рук. Акции почти 3-го эшелона, жуткий неликвид. Логика при выборе объекта инвестиции была простая и «железная», раз я в этой компании работаю, значит, она должна процветать. Цена акций, после моей покупки, чуть выросла, но вскоре опять припала. Всё же я успел за три дня срубить тысячи 3-4, что есть неплохой процент от вложенной суммы и уверился абсолютно в своей гениальности. Выскочил вовремя не потому, что увидел дивергенции или конвергенции, я тогда таких пугающих слов ещё не знал (я вообще ничего не знал), а просто потому, что не терпелось прибыль зафиксировать и рассказать об этом каждой встречной собаке. Последующие события всё расставили по своим местам, и я тоже оказался на своём, а именно, возле параши. Очень я благодарен судьбе, что получил бесценный опыт и что денег у меня было мало в рынке.
Именно тогда я понял, что такое акции и как они могут складываться в стоимости. Сбербанк упал с 65 рублей до 13. Попробуйте половить дно при таком падении. Сто раз останетесь без штанов. Задним числом появилось много умников, но покупать и на 13 рублях тогда было страшно, после непрерывного полугодового слива. Они ведь могли падать и дальше и до 1 рубля, и до 10 копеек. Как упали до копеек акции многих ОГК и других компаний 2-го и 3-го эшелона. Конечно, тогда был кризис ликвидности и на сегодня прошлые уроки регуляторами выучены. Но на смену старым пришли новые риски, чудес не бывает и если долго играть боевой гранатой, рано или поздно зацепишь чеку и она вылетит. Как в человеческом организме прописанное лекарство лечит одно, но калечит другое, так и в экономике трудно просчитать последствия действия нынешних лекарств. Тем более, что раньше их никогда не прописывали. Мы можем получить результат, когда акции не упадут так сильно, как в 2008 году из-за гигантских объёмов вливаний ничем необеспеченных денег, но и не вырастут. Просядут в цене и застрянут там на десятилетия. Мир находится на переломе – мировая экономика любой ценой оттягивает момент неминуемого краха, растёт политическая нестабильность во всём мире. Акции могут вырасти, как росли в 2008, до начала краха, но это как инвестиции в МММ, главное успеть вовремя выскочить. Верить в светлое и стабильное будущее сегодня – это всё равно, что ставить на рост рынков 21 июня 1941 года.
Людям больше нравятся истории успеха и это правильно. Они подсознательно стремятся к лучшей жизни и их привлекают здоровье и успех, а не болезни и проблемы. Усталый путник предпочтёт остановиться для отдыха в тени цветущего раскидистого дерева, а не под засохшей корягой, не дающей тени и прохлады. Когда на семинаре кто-то показывает на графике большую свечу и говорит, что он сделал на ней машину, нас это заводит и мотивирует. Мы надеемся, что изучим свечной анализ, постигнем ещё кой-какие биржевые секреты и тонкости и завтра будем на машине не хуже. Да что там, на машине – на личном самолёте, как у Джорджа Клуни. Но жизнь не мелодрама, не всё в ней так гладко и сладко.
Кто торгует давно, тот знает, что опыт торговли не помогает на 100%, а иногда даже мешает. Если человек плетёт всю жизнь корзины, то со временем он может плести их всё качественнее и быстрее, даже с закрытыми глазами. В трейдинге же опыт учит только тому, что может быть всё, что угодно и ничего не повторяется. Прежние навыки учат только всё большей осторожности (читай скованности), которая может помочь спасти деньги в рискованной ситуации, но может и помешать использовать открывшуюся возможность.
